Você já declarou o seu imposto de Renda? Querendo ou não, todo o ano, temos uma obrigação com a Receita Federal. Para muitas pessoas, esse processo pode parecer complexo e até assustador, especialmente quando ocorrem mudanças de regras para a declaração.
Sendo assim, neste artigo, você vai aprender sobre o Imposto de Renda. Além disso, vai conhecer novas regras, dicas práticas e o passo a passo para declarar sem erros.
Sendo assim, vamos juntos entender como organizar sua declaração, identificar deduções legais e, assim, evitar problemas com a Receita Federal.
O que é o Imposto de Renda 2025 e quem precisa declarar
O Imposto de Renda (IR) é uma tributação aplicada sobre os rendimentos de pessoas físicas e jurídicas. Ele é obrigatório para as pessoas que atingem determinados critérios definidos pela Receita Federal.
Quem deve declarar em 2025?
Você já sabe se vai precisar fazer a Declaração do Imposto de Renda 2025?
Então, se você estiver com alguma dúvida, vai saber agora! E caso você se enquadra em um ou mais dos critérios listados abaixo, deve entregar a declaração à Receita Federal:
- Rendimentos tributáveis acima de R$ 28.559,70 em 2024
Isso equivale a uma média mensal de cerca de R$ 2.380,00. Entram aqui salários, aposentadorias, pensões e aluguéis recebidos, por exemplo. - Recebimento de rendimentos isentos, não tributáveis ou tributados exclusivamente na fonte superiores a R$ 40.000,00
Nesse aspecto, está incluso lucros e dividendos recebidos de empresas, indenizações trabalhistas, juros de poupança e prêmios de loteria. - Ganhos de capital na venda de bens ou direitos
Se você vendeu um imóvel, carro ou outro bem e obteve lucro na transação, deve declarar o Imposto de Renda 2025, independentemente do valor obtido com a venda. - Propriedade de bens e direitos com valor total superior a R$ 300.000,00 em 31 de dezembro de 2024
Inclui imóveis, veículos, terrenos, investimentos e até saldos em contas bancárias. - Atividade rural com receita bruta superior a R$ 142.798,50 em 2024
Nesse aspecto, produtores rurais que superarem esse valor também entram na obrigatoriedade de declaração. - Operações na bolsa de valores, de mercadorias, de futuros e similares
Qualquer operação na bolsa de valores já obriga à declaração. Mesmo que os valores movimentados sejam pequenos.
Novas regras do Imposto de Renda 2025
No ano de 2025, algumas mudanças importantes foram implementadas no que diz respeito a Declaração do Imposto de Renda Dessa forma, confira as principais novidades do Imposto de Renda 2025:
1. Novo limite de isenção: até R$ 2.640,00 por mês
A faixa de isenção foi ampliada e agora beneficia trabalhadores com renda mensal de até R$ 2.640,00, o equivalente a dois salários mínimos.
Isso representa um avanço significativo, uma vez que, amplia o número de pessoas isentas da obrigatoriedade.
2. Aumento no limite de dedução com educação
Além disso, o teto de dedução com despesas educacionais subiu para R$ 4.000,00 por dependente ao ano. Assim, essa alteração é benéfica para famílias que investem em ensino básico, médio ou superior, pois permitirá um abatimento maior no cálculo do imposto a pagar.
3. Declaração pré-preenchida ainda mais completa
A funcionalidade da declaração pré-preenchida foi ampliada. Agora, mais informações são automaticamente inseridas no sistema da Receita, como, por exemplo: rendimentos, despesas médicas e previdenciárias, facilitando o processo e reduzindo o risco de erros.
Prazo de entrega do Imposto de Renda 2025
Evitar multas começa com a atenção ao prazo de envio. Nesse aspecto, para 2025, o calendário da Receita Federal estabelece as seguintes datas:
- Abertura para entrega: 17 de março de 2025.
- Data final: 30 de maio de 2025.
Nesse aspecto, quanto mais cedo você declarar, maior a chance de receber sua restituição nos primeiros lotes.
Como fazer a declaração do Imposto de Renda 2025
Declarar o imposto pode parecer complicado, mas com o passo a passo correto, tudo fica mais simples:
- Reúna seus documentos
Primeiramente, reuna seus documentos em uma pasta. Inclua informes de rendimento, comprovantes de despesas ( como, por exemplo: saúde, educação, etc.) e dados bancários.
- Opte pelo modelo adequado
Escolha simplificado (20% de desconto automático, até R$ 16.754,34) ou completo (deduções comprovadas).
- Baixe o programa da Receita Federal
Acesse o site oficial e escolha o Programa GERADOR ou o app IRPF.
- Preencha todos os campos corretamente
Coloque suas rendas, bens, dependentes e despesas. Porém, revise antes de enviar!
- Envie com antecedência
Confirme o envio e salve o recibo para consultas futuras.
Mas, caso você ainda não tenha confiança em fazer a declaração de renda, se você procure ajuda de contadores ou ferramentas especializadas.
Deduções permitidas no Imposto de Renda 2025
Aproveitar as deduções possíveis ajuda a reduzir o valor devido ou até a garantir a restituição.
As deduções são valores que você pode subtrair da base de cálculo do Imposto de Renda. A base de cálculo é o valor sobre o qual será aplicado o percentual de imposto. Assim, ao deduzir valores, você diminui essa base e, consequentemente, o imposto a pagar.
Nesse sentido, veja algumas possibilidades:
- Despesas médicas: Incluem consultas, exames, planos de saúde (sem teto de dedução).
- Educação: Gasto com escolas e universidades, com limite de R$ 4.000,00 por dependente.
- Dependentes: R$ 2.275,08 por dependente em 2025.
Erros comuns e como evitá-los
Errar na declaração pode gerar muita dor de cabeça. Sendo assim, veja como evitar os deslizes mais comuns:
- Não informar todas as fontes de renda.
- Esquecer de atualizar o cadastro de dependentes.
- Declarar despesas fictícias (ex.: recibos falsos de consultas).
- Enviar a declaração sem revisão detalhada.
Dica: Utilize a versão pré-preenchida da Receita como base, mas revise cuidadosamente os dados.
Como declarar se você é MEI ou autônomo
Quem é MEI (Microempreendedor Individual) ou autônomo precisa ficar atento às regras específicas para fazer a declaração do Imposto de Renda:
- Informe receitas do MEI como rendimento isento, respeitando o limite anual de R$ 81.000,00.
- Dedique atenção a despesas operacionais que podem ser deduzidas, como, por exemplo: aluguel de escritório ou material necessário para o trabalho.
Restituição e como recebê-la
Se seu saldo for favorável, você poderá receber a restituição do Imposto de Renda. Veja os principais pontos:
- O calendário de restituição começa em maio e segue até setembro.
- Prioridades incluem idosos, professores e pessoas com deficiência.
Para consultar, acesse o site da Receita Federal ou o aplicativo IRPF.
Dicas finais para acertar no Imposto de Renda 2025
- Baixe o app oficial da Receita Federal.
- Guarde documentos por, no mínimo, 5 anos.
- Cuidado com golpes e e-mails falsos prometendo antecipação de restituição.
Conhecimento é poder!
Entender e cumprir as obrigações fiscais, como a declaração do Imposto de Renda 2025, é mais do que uma questão burocrática! É um exercício fundamental de cidadania.
Assim, ao manter-se informado sobre as mudanças nas regras e prazos, você contribui para a transparência e o bom funcionamento da economia do país, fortalecendo, assim, a política pública e o desenvolvimento social.
Além disso, para continuar ampliando seu conhecimento e se manter atualizado sobre temas que impactam diretamente sua vida financeira e cidadã, consulte nosso blog, onde oferecemos conteúdos completos e sempre atualizados para ajudar você a tomar decisões conscientes e seguras.
Referências:
- Receita Federal do Brasil. (2025). Imposto de Renda Pessoa Física – IRPF. Disponível em: https://www.gov.br/receitafederal. Acesso em: 18 de maio 2025.
- G1 Economia. (2025). Imposto de Renda: veja as regras, prazos e quem precisa declarar em 2025. Disponível em: https://g1.globo.com/economia/imposto-de-renda. Acesso em: 18 de maio 2025.
- Nubank. (2025). Tudo sobre Imposto de Renda: quem declara, como funciona e o que mudou. Blog Nubank. Disponível em: https://blog.nubank.com.br/tag/imposto-de-renda. Acesso em: 18 de maio de 2025.